[E-book] Compliance Financeiro para Fintechs

Este e-book apresenta, de forma prática e juridicamente fundamentada, como fintechs devem estruturar programas de conformidade robustos, capazes de escalar com a operação sem comprometer a solidez exigida pelo Sistema Financeiro Nacional. O material parte de um ponto central: compliance não é custo, é a infraestrutura que viabiliza captação institucional, parcerias bancárias e continuidade do negócio no longo prazo. Ao longo de oito capítulos, o guia percorre desde o mapeamento dos riscos na era digital até os pilares concretos de governança, verificação de partes, prevenção à lavagem de dinheiro, proteção de dados, integridade corporativa e relação com o consumidor.

Por que esse e-book é indispensável?

• Evidencia que o perfil de risco das fintechs mudou com a adoção massiva do Pix, a expansão das APIs e o avanço de ataques apoiados em inteligência artificial generativa;
• Apresenta de forma clara o arcabouço regulatório aplicável, das Resoluções BCB e CMN às obrigações de PLD/FT e proteção de dados;
• Demonstra como decisões de governança mal estruturadas — segregação de funções, ausência de comitês formais, KYC superficial — convertem risco latente em exposição regulatória concreta;
• Entrega um checklist consolidado de autodiagnóstico para os oito blocos temáticos, permitindo identificar lacunas e priorizar ações.

O que você vai encontrar no e-book?

• O cenário atual de ameaças cibernéticas e fraudes no varejo financeiro digital, com casos práticos recentes;
• O mapa regulatório completo, com os principais normativos do BCB, CMN e legislação federal aplicável às fintechs;
• O modelo das três linhas de defesa e os fundamentos de uma governança auditável e funcional;
• Os pilares de verificação KYC, KYE e KYP e como calibrá-los de acordo com o perfil de risco de cada cliente, colaborador e parceiro;
• As obrigações de PLD/FT, os critérios de comunicação ao COAF e as tipologias mais recorrentes no ambiente digital;
• As interseções entre LGPD, sigilo bancário e Open Finance — e o que o regulador espera de uma fintech madura em proteção de dados;
• Os elementos de um programa de integridade efetivo e as obrigações anticorrupção aplicáveis às interações com agentes públicos e infraestruturas de mercado;
• As obrigações consumeristas no ambiente digital, incluindo o tratamento do superendividamento, a ouvidoria regulatória e os vetores de autuação por dark patterns.

Baixe agora e entenda como construir um programa de conformidade que protege a operação, sustenta o crescimento e transforma a conformidade em vantagem competitiva perante investidores, parceiros e o regulador.